工行濰坊分行：抓實賬戶風險管理 打造安全金融環(huán)境
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間：2020-04-17 16:29:35
???????今年以來,，面對電信詐騙手段和方式不斷翻新,、詐騙活動逐步由線下向線上遷移的金融風險防控形勢，工行濰坊分行認真履行維護金融秩序穩(wěn)定的重要職責與使命,，以監(jiān)管部門“行業(yè)規(guī)范建設深化年”活動為有力抓手,，堅持把加強對公賬戶風險管理作為遏制電信詐騙行為的重要工作來抓，嚴把賬戶開立關口,，強化賬戶存續(xù)期管理,，切實提升對公賬戶管理水平，全力為廣大市民打造“安全,、高效,、快捷”的金融服務環(huán)境，當好守護客戶資金安全的金融衛(wèi)士,。
???????統(tǒng)一思想認識,，壓實管理責任。該行認真學習領會監(jiān)管部門“行業(yè)規(guī)范建設深化年”活動精神要義,，做到活動開展與業(yè)務發(fā)展緊密結合,，進一步明確做好對公賬戶風險管理的緊迫性和必要性,，要求各支行“一把手”對賬戶風險管理親自部署,、靠前指揮,。同時，加大風險管控壓力傳導,，強化盡調人員,、審核人員、授權人員,、存續(xù)管理人員的責任履職,，筑牢三道賬戶管理“防火墻”，全力堵塞可能出現(xiàn)的賬戶管理風險點,，夯實金融安全根基,。
???????完善調查手段，嚴把開立關口,。在辦理單位結算賬戶開立業(yè)務時,，認真審查客戶的營業(yè)執(zhí)照、法人身份,、聯(lián)系方式的真實性,、合法性，深入做好企業(yè)開立賬戶的盡職調查工作,。通過實地調查,、電話核對、工商注冊查詢等多種方式,，結合企業(yè)提供的相關資料,，進行多角度、深層次的交叉驗證,，確保賬戶開立的用途真實,、合規(guī)。同時,，做好客戶身份信息的識別,、登記工作，完善非自然人收益所有人信息采集,，做到了解客戶,、風控風險。
???????深化風險排查,，抓好存續(xù)管理,。結合公安部門下發(fā)的涉案賬戶特點分析，對法人注冊及關聯(lián)企業(yè)眾多,、開戶企業(yè)交叉持股,、多網(wǎng)點開戶,，交易異常、資金流量大的風險特征賬戶進行分類排查,，對于發(fā)現(xiàn)的可疑對公賬戶,，組織開戶網(wǎng)點第一時間搜集相關資料、開展延伸排查,，對相關風險及時組織上報,，在線索確認無誤情況下，對可疑賬戶實施賬戶控制,、客戶信息核實等措施,，有效降低風險賬戶數(shù)量。
???????抓好關鍵階段,，穩(wěn)定防疫大局,。密切關注疫情期間單位賬戶需求及異常情況，根據(jù)賬戶管理風險環(huán)節(jié)要求,，通過賬戶明細分析,，及時加強客戶可疑交易的甄別，進一步規(guī)范賬戶信息變更,、網(wǎng)銀注冊,、印鑒核驗等關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)操作，有效防范社會不法分子在疫情防控特殊時期,，利用對公賬戶進行電信詐騙,、網(wǎng)絡賭博等外部風險案件的發(fā)生，消除各種不安全因素,，全力維護疫情期間的金融穩(wěn)定大局,。
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