銀行發(fā)行同業(yè)存單熱情高 年內(nèi)16家銀行計(jì)劃發(fā)行額度均超千億元
來(lái)源：證券日?qǐng)?bào) 發(fā)布時(shí)間：2022-01-24 11:00:27
2022年,，銀行發(fā)行同業(yè)存單熱情不減,。據(jù)通聯(lián)數(shù)據(jù)DataYes不完全統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至1月23日,，已有超200家銀行發(fā)布2022年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃與發(fā)行公告,，其中城商行、農(nóng)商行等中小銀行是同業(yè)存單發(fā)行主力,。另外,，今年以來(lái)已有近140家銀行陸續(xù)發(fā)行了總計(jì)超9200億元的同業(yè)存單。
業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為,，同業(yè)存單是銀行主動(dòng)負(fù)債管理的重要工具之一,，發(fā)行同業(yè)存單有助于拓展銀行機(jī)構(gòu)的融資渠道，提升銀行主動(dòng)負(fù)債管理能力,。
具體來(lái)看,，2022年計(jì)劃發(fā)行額度超過(guò)1000億元的共有16家銀行，分別是平安銀行,、興業(yè)銀行,、招商銀行、寧波銀行,、郵儲(chǔ)銀行,、南京銀行,、杭州銀行、徽商銀行,、北京農(nóng)村商業(yè)銀行,、長(zhǎng)沙銀行、上海農(nóng)村商業(yè)銀行,、貴州銀行,、貴陽(yáng)銀行、廈門(mén)國(guó)際銀行,、成都銀行,、華夏銀行。其中,，平安銀行,、興業(yè)銀行擬發(fā)行規(guī)模均超9000億元。此外,，青島銀行,、鄭州銀行等超70家銀行計(jì)劃發(fā)行額度超過(guò)100億元。
值得一提的是,，記者注意到,，大多數(shù)銀行的計(jì)劃發(fā)行額度較2021年出現(xiàn)了不同幅度的上漲。例如,，長(zhǎng)安銀行2022年計(jì)劃發(fā)行額度為900億元,，較2021年提升200億元；北京農(nóng)村商業(yè)銀行2022年計(jì)劃發(fā)行額度為1800億元,，較2021年提升300億元,。
業(yè)內(nèi)專(zhuān)家普遍認(rèn)為，隨著多項(xiàng)監(jiān)管新規(guī)施行,，由于銀行面臨負(fù)債端壓力,、攬儲(chǔ)壓力等原因，2022年同業(yè)存單發(fā)行規(guī)?；?qū)⒗^續(xù)維持較高增長(zhǎng),。
“中小銀行補(bǔ)充資金流動(dòng)性的最佳渠道就是銀行同業(yè)市場(chǎng)。”工信部信息通信經(jīng)濟(jì)專(zhuān)家委員會(huì)委員,、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)盤(pán)和林對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,，銀行的資金來(lái)源主要有三個(gè)途徑：一是央行；二是同業(yè)相互調(diào)劑,；三是儲(chǔ)蓄存款,。當(dāng)前中小銀行在攬儲(chǔ)方面遇到較大困難，高息攬儲(chǔ)被叫停后，結(jié)構(gòu)性存款收縮,，中小銀行的儲(chǔ)蓄存款來(lái)源減少,。因此,，中小銀行需借助銀行同業(yè)市場(chǎng)來(lái)補(bǔ)充自身資金缺口,。
IPG中國(guó)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家柏文喜也對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，“發(fā)行同業(yè)存單主要是為了緩解銀行負(fù)債端壓力,，解決自身發(fā)展資源不足的問(wèn)題,。同時(shí)，這也與去年監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行存款利率定價(jià)自律機(jī)制的調(diào)整有關(guān),。中小銀行和外資銀行通過(guò)發(fā)行同業(yè)存單,，能從大銀行獲取更多同業(yè)資源，促進(jìn)自身發(fā)展,。”
東方金誠(chéng)首席金融分析師張麗認(rèn)為,，2021年以來(lái)，受監(jiān)管趨嚴(yán),、公開(kāi)市場(chǎng)違約現(xiàn)象增加等影響,，商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款、城投企業(yè)相關(guān)貸款有所收窄,，由此帶來(lái)的攬儲(chǔ)壓力有所上升,。
張麗對(duì)記者表示，“對(duì)于部分客戶黏性不高的商業(yè)銀行,，負(fù)債端壓力加大,，疊加2021年年末考核等因素，2021年全行業(yè)同業(yè)存單凈融資額達(dá)到近年來(lái)峰值,?？紤]到攬儲(chǔ)壓力上升,、負(fù)債端結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素,，預(yù)計(jì)2022年銀行同業(yè)存單發(fā)行規(guī)模仍將維持高位。”
對(duì)于中小銀行面臨的資本補(bǔ)充需求和負(fù)債端壓力,，中國(guó)民生銀行首席研究員溫彬?qū)Α蹲C券日?qǐng)?bào)》記者表示,，應(yīng)持續(xù)完善宏觀審慎評(píng)估體系(MPA)考核，鼓勵(lì)銀行特別是中小銀行多渠道補(bǔ)充資本,，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力,；發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的作用，進(jìn)一步降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本,?？傮w來(lái)說(shuō)，要把防范金融風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤(pán),、確保經(jīng)濟(jì)在合理區(qū)間運(yùn)行有機(jī)結(jié)合起來(lái),。只有這樣，才能在做好自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)防范的基礎(chǔ)上,，發(fā)揮好金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持作用,。
“應(yīng)加快建立中小銀行資本補(bǔ)充長(zhǎng)效機(jī)制，除發(fā)行永續(xù)債,、地方政府專(zhuān)項(xiàng)債補(bǔ)充資本之外,，還可以繼續(xù)探索發(fā)行轉(zhuǎn)股型二級(jí)資本債券、含定期轉(zhuǎn)股條款的資本債券等,，進(jìn)一步增強(qiáng)資本補(bǔ)充工具的靈活性和多樣性,，降低資本補(bǔ)充的成本。此外,，中小銀行還應(yīng)夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ),，積極轉(zhuǎn)型，多發(fā)展輕資本業(yè)務(wù),，減少對(duì)資本的消耗,。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。
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