建設銀行坊子支行：成功堵截一起虛假交易事件
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間：2022-01-29 10:58:55
2022年1月4日,，一銀行卡暫停非柜面客戶來到建行坊子支行營業(yè)室,，要求為其解除暫停非柜面的銀行卡。柜面人員在查看客戶流水時,，發(fā)現(xiàn)客戶所持銀行卡流水異常交易頻繁,，根據(jù)經(jīng)驗初步判定該客戶有洗錢交易風險。柜面人員一邊詢問客戶頻繁交易原因,，一邊暗示業(yè)務主管至柜臺進行核對,。經(jīng)雙人進一步核對確認，發(fā)現(xiàn)該客戶反復通過第三方提現(xiàn)交易,，經(jīng)柜面人員與業(yè)務主管進一步確認,，判斷該客戶所持有銀行卡具有極高風險交易。在網(wǎng)點工作人員的再三追問下,，客戶終于承認其使用銀行卡虛假交易事實,。當被問及原因時，客戶表示,，雇傭公司稱通過其卡發(fā)放“員工工資”,，所以才造成了上述原因,，得知原因后，建行工作人員依照相關(guān)規(guī)定進行了處置,。
此次高危風險交易風險事件的成功堵截,，充分反映了建行工作人員較強的風險識別能力和業(yè)務素質(zhì)。把好賬戶源頭關(guān),，落實賬戶使用的真實性,，從源頭遏制電信網(wǎng)絡犯罪。嚴格遵守相關(guān)規(guī)定審慎進行賬戶審核,，在提升客戶服務能力的同時,，持續(xù)注重強化風險防控能力，以實際行動防范金融風險,，助力維護金融穩(wěn)定,。以案為鑒，建行在此提醒廣大客戶增強風險意識和法律意識,，切忌為了蠅頭小利而墜入不法分子的犯罪陷阱,，自覺抵制銀行卡非法交易。建設銀行也將通過開展培訓督導與持續(xù)宣傳不斷強化廳堂人員的職業(yè)敏感性,，以切實行動維護著金融消費者資金安全,，共建和諧美好的金融環(huán)境。
責任編輯：聶臻臻
