濰坊中行：嚴(yán)格審核,，“斷卡”成功
來源：齊魯網(wǎng) 發(fā)布時間：2022-03-09 17:25:00
近日,，一名40歲女性客戶到中國銀行濰坊分行城東支行辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理親切接待,，并按照規(guī)定進(jìn)行開戶環(huán)節(jié)的審核,。
客戶剛開始稱開卡為自己轉(zhuǎn)賬使用，后又說曾開過借記卡但不能用,，要再開一個,。大堂經(jīng)理詢問客戶原卡為什么不能用時,，客戶道出實情，客戶是奶制品公司的職工,，單位要求其開立借記卡,，開卡后交給單位用于單位資金周轉(zhuǎn)。通過客戶所述,，開卡明顯為出借個他人使用,，隨即運營副職婉拒該業(yè)務(wù)辦理，但客戶不肯離開,，一再稱單位讓她開卡她也不好拒絕,，大堂經(jīng)理拿出《山東省分行開設(shè)銀行結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任及防范提示告知書》，耐心地給客戶逐項進(jìn)行解讀,，提示客戶出借,、出租、出售本人賬戶,，如被利用從事非法活動將承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任,。客戶了解后撥打一個電話,，又找大堂經(jīng)理拿告知書重新對告知內(nèi)容仔細(xì)看了一遍,，放棄開卡并離開。
上述案例,，體現(xiàn)了該行員工在“斷卡”行動中盡職盡責(zé)的工作態(tài)度,。下一步，該行將繼續(xù)從源頭把控業(yè)務(wù)風(fēng)險,，推動業(yè)務(wù)健康發(fā)展,，并在今后的業(yè)務(wù)營銷和辦理中，嚴(yán)格按照相關(guān)要求落實,，防范風(fēng)險的發(fā)生,。
責(zé)任編輯：李倩
