這份風(fēng)險提示請收好：防范冒用金融監(jiān)管名義實施詐騙
來源：新華社 發(fā)布時間：2023-07-16 15:46:37
針對近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實施詐騙,，國家金融監(jiān)督管理總局7月12日發(fā)布風(fēng)險提示,，提醒廣大金融消費者提高警惕，增強反詐意識和識別能力，保護(hù)好個人信息和財產(chǎn)安全,。
圖片來源：新華社發(fā)
冒充金融監(jiān)管部門實施詐騙的手法通常有以下幾種：
手法一：偽造金融監(jiān)管部門文件實施詐騙,。不法分子冒用國家金融監(jiān)督管理總局名義，通過電話短信,、快遞信函,、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,，引誘投資人通過所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”,。投資人注冊登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,，詐騙投資人錢財,。
手法二：假冒金融監(jiān)管部門受理投訴實施詐騙。消費者在非官方渠道投訴后,，不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼,、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者,，誘導(dǎo)其點擊“XX監(jiān)管部門在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門會議室”,，誘騙登錄并開啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號,、網(wǎng)銀密碼,、驗證碼等重要信息，盜取消費者資金,。
手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實施詐騙,。不法分子假冒金融監(jiān)管部門工作人員，利用非法收集的銀行卡號,、貸款額度等個人信息,，通過電話、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任,，謊稱消費者在使用信用卡,、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”,，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”,，并稱該筆款項隨后將予退回,。一旦消費者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿,。
以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門名義,，利用部分金融消費者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點進(jìn)行詐騙,。為保護(hù)廣大消費者信息安全,、財產(chǎn)安全等合法權(quán)益，金融監(jiān)管總局提示：
一,、金融監(jiān)管部門不直接辦理金融業(yè)務(wù),，也不會與消費者有任何資金往來。金融監(jiān)管部門從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P,、投資理財?shù)?ldquo;回款渠道”,，不會通過QQ群、微信群,、交易平臺等面向社會公眾開展資金清退工作,。
二、選擇正規(guī)機構(gòu)的合法金融服務(wù),。消費者如果有借款,、理財、保險等金融需求,，應(yīng)通過具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構(gòu)獲取金融服務(wù),。切勿盲目相信陌生來電、短信,、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)保”貸款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。
三,、加強個人信息保護(hù),，謹(jǐn)防信息泄露。對于不明來源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,，消費者要仔細(xì)辨識,，妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼,、驗證碼等重要信息,，不點擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕,，審慎對外提供個人信息,，避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。
四,、通過官方渠道合法合理維權(quán),。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問題與金融機構(gòu)發(fā)生爭議的，消費者可優(yōu)先選擇金融機構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理,；未達(dá)成一致的,，可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門反映,。切勿隨意點擊或者打開陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。
五,、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時報案,。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費者應(yīng)及時向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況,，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,，避免再次受騙。同時,，注意留存證據(jù),，積極提供線索,配合公安機關(guān)案件偵查，盡力挽回?fù)p失,。（記者李延霞）
責(zé)任編輯：聶臻臻
