工商銀行濰坊分行四項措施扎實做好涉案賬戶管控工作
來源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時間：2023-08-16 16:12:00
今年以來，工商銀行濰坊分行按照上級行及監(jiān)管部門關(guān)于防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作相關(guān)部署要求,，依據(jù)總省行電信詐騙涉案賬戶月度實時數(shù)據(jù),，采取強(qiáng)化組織推動機(jī)制、做好開戶風(fēng)險提示,、嚴(yán)格可疑賬戶管控,、加強(qiáng)賬戶核查分析等措施，扎實做好涉案賬戶管控工作,，全力維護(hù)和諧穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境,。
強(qiáng)化組織推動機(jī)制。定期召開由分管行領(lǐng)導(dǎo),、安全保衛(wèi),、運行管理、結(jié)算與現(xiàn)金管理,、內(nèi)控合規(guī),、個人金融業(yè)務(wù)、網(wǎng)絡(luò)金融等部門主要負(fù)責(zé)人參加的防控電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議,，加強(qiáng)對涉案賬戶信息收集分析,、問題排查工作，建立常態(tài)化約談和問責(zé)機(jī)制,，壓實相關(guān)責(zé)任人責(zé)任,。將此項工作納入專業(yè)考評，按照分工履行專業(yè)責(zé)任,，加強(qiáng)部門協(xié)作,，形成管控合力，共同推動涉案賬戶管控工作有序開展,。
做好開戶風(fēng)險提示,。在客戶開立賬戶時，要求前臺人員務(wù)必提示客戶閱知濰坊市公安局反信息詐騙中心《嚴(yán)厲打擊涉“兩卡”違法犯罪告知書》、我行《關(guān)于個人結(jié)算賬戶開立及防范新型犯罪的風(fēng)險提示》并簽字,，確保涉詐風(fēng)險核查賬戶應(yīng)控盡控,。組織安全保衛(wèi)部聯(lián)合相關(guān)業(yè)務(wù)部門對涉案賬戶高發(fā)支行及網(wǎng)點進(jìn)行逐個分析，通過多發(fā)區(qū)域,、年齡,、職業(yè)、交易限額,、業(yè)務(wù)分類等維度,，分析涉案賬戶特征，采取有針對性的壓降措施,，將涉案賬戶法律風(fēng)險和監(jiān)管風(fēng)險壓降到最低,。
嚴(yán)格可疑賬戶管控。按照總行《融安e信電信詐騙查詢操作指引》及開展個人涉詐管控賬戶異議處理等相關(guān)規(guī)定,，要求所屬機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門對可疑賬戶進(jìn)行嚴(yán)格核實,，并按照管控程序，對可疑賬戶以及因客戶原因難以核實賬戶使用合理性的,，采取非柜面只收不付,、全渠道只收不付、限額止付,、止收止付以及5年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù),，5年內(nèi)不得新開賬戶等管控措施,。
加強(qiáng)賬戶核查分析,。根據(jù)上級行相關(guān)涉案賬戶數(shù)據(jù)，相關(guān)業(yè)務(wù)部門認(rèn)真組織開展賬戶分析,，對存量賬戶做好排查管控,，對存量涉案賬戶開展逐戶核查，分析涉案賬戶特征和高發(fā)原因,，制定具體壓降策略,。安全保衛(wèi)部按月匯總《涉案賬戶倒查追責(zé)情況統(tǒng)計表》，對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)處罰,，確保涉案賬戶管控相關(guān)制度的嚴(yán)肅性,。（工商銀行濰坊分行）
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