金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的血液,,是提振經(jīng)濟的關鍵變量。作為青島地方金融的主力軍,,青島銀行深入貫徹中央金融工作會議精神,,積極落實省委、省政府“尋標對標爭創(chuàng)一流”工作部署,,科學統(tǒng)籌“進”和“穩(wěn)”,、“立”和“破”,著力做好“五篇大文章”,,主動將自身發(fā)展融入地方發(fā)展大局,,在更好服務實體經(jīng)濟、增進民生福祉,、防范金融風險中實現(xiàn)自身發(fā)展的量躍升,、質(zhì)突破、穩(wěn)中進,。在跨越管理總資產(chǎn)8000億元新臺階的同時,,不斷激發(fā)新活力、釋放新動能,,持續(xù)塑造新優(yōu)勢,、彰顯新?lián)敚叱鲆粭l差異化,、特色化,、專業(yè)化的高質(zhì)量發(fā)展道路。
落實經(jīng)濟責任
以“五篇大文章”為牽引全力服務實體經(jīng)濟
中央金融工作會議強調(diào):“金融系統(tǒng)要做好科技金融,、綠色金融,、普惠金融、養(yǎng)老金融,、數(shù)字金融五篇大文章,。”做好五篇大文章,既是金融機構高質(zhì)量發(fā)展必須完成好的使命任務,,也是服務經(jīng)濟社會發(fā)展必須回答好的重大課題,。青島銀行以五篇大文章為牽引,全力服務實體經(jīng)濟發(fā)展,。
深挖科技型企業(yè)需求,,以金融之力推動科技創(chuàng)新“變量”轉化為高質(zhì)量發(fā)展的“增量”。青島銀行從機制、模式,、產(chǎn)品3個維度入手,,創(chuàng)新推出科技金融專營模式、4項單獨管理機制,、六大系列20余款科技金融產(chǎn)品,,全面滿足初創(chuàng)期、成長期和成熟期等各階段科技企業(yè)的全方位,、綜合性金融需求,推動科技企業(yè)與金融“雙向奔赴”,。用實際行動寫好“科技金融”這篇大文章,,數(shù)據(jù)是最有力的說明。2023年以來,,青島銀行已累計向超過1000戶科技企業(yè)發(fā)放貸款超85億元,。
創(chuàng)新落地多個全國首筆,用金融力量“點綠”齊魯大地,。青島銀行從總行層面成立綠色金融委員會,,統(tǒng)籌推進全行綠色金融發(fā)展。近年來,,青島銀行先后創(chuàng)新落地全國首筆碳減排披露支持貸款,、全國首筆碳配額質(zhì)押+技改專項貸款、山東省首筆新能源CCER未來收益權質(zhì)押貸款,、山東省首筆排污權質(zhì)押貸款,、山東省法人銀行首筆用能權質(zhì)押融資、山東省地方法人銀行首筆碳減排工具支持貸款等,,成為全省唯一一家實現(xiàn)人民銀行推動綠色金融4類創(chuàng)新業(yè)務全部落地的金融機構,,引領綠色金融業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展。完成第三期80億元綠色債券發(fā)行工作,,吸引全國資金支持青島綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展,。截至2023年三季度末,青島銀行綠色信貸余額271.93億元,,較年初增長29.95%,。
做好助力企業(yè)發(fā)展的“加法”、降低企業(yè)融資成本的“減法”,,持續(xù)提升普惠金融服務覆蓋率,、可得性、滿意度,。一方面,,青島銀行不斷完善產(chǎn)品體系,圍繞普惠金融、供應鏈金融,、個人貸款等八大領域,,開展“鑄劍行動”,累計創(chuàng)新普惠產(chǎn)品24款,,形成了覆蓋先進制造業(yè)企業(yè),、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)企業(yè)、科創(chuàng)企業(yè),、出口企業(yè),、供應鏈企業(yè)等的普惠融資產(chǎn)品體系。同時,,青島銀行深入開展“行長訪小微”活動,,走訪挖掘小微企業(yè)金融需求,將相關政策傳導給企業(yè),。另一方面,,青島銀行聚焦簡化業(yè)務流程,提高審批質(zhì)效,,對小微企業(yè)貸款實行“488”服務,,即辦理環(huán)節(jié)不超過4個,辦理時間不超過8天,,申請材料不超過8件,。截至2023年三季度末,青島銀行普惠型小微貸款余額329.18億元,,增長21.36%
提前布局,、推出特色產(chǎn)品,以實際行動助力“老有所依”,。青島銀行針對全省養(yǎng)老,、醫(yī)療類客群,在總行成立衛(wèi)生健康專業(yè)團隊,,負責養(yǎng)老金融領域研究分析,,建立工作機制和流程。青島銀行還推出具有行業(yè)特色的“院易融”和“診易融”兩款專屬產(chǎn)品,。除此之外,,青島銀行為山東省健康產(chǎn)業(yè)領軍企業(yè)山東頤養(yǎng)健康注冊20億元中期票據(jù),為養(yǎng)老金融貢獻青銀方案,。理財業(yè)務領域,,青銀理財積極布局養(yǎng)老市場,發(fā)布“璀璨人生”品牌下田園系列產(chǎn)品,,豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品供給,。
數(shù)字化拓展現(xiàn)代銀行發(fā)展道路,,科技創(chuàng)新驅動未來發(fā)展。青島銀行堅持科技驅動發(fā)展戰(zhàn)略,,將數(shù)字基因滲透到業(yè)務創(chuàng)新和經(jīng)營管理的全過程,。青島銀行聚焦“營銷與服務”“運營與管理”“授信與風控”“監(jiān)管與合規(guī)”四大領域,推進數(shù)字化建設,。零售板塊,,繼續(xù)堅持“移動優(yōu)先”戰(zhàn)略,持續(xù)優(yōu)化個人手機銀行等系統(tǒng)的建設,,通過產(chǎn)品,、運營和渠道的數(shù)字化改造優(yōu)化,提升客戶體驗,、客戶黏性,、活躍客戶行為,依托數(shù)據(jù)與科技雙維賦能,,建設完整零售客戶服務生態(tài)。公司板塊,,加速企業(yè)網(wǎng)上銀行,、交易銀行等系統(tǒng)的建設和持續(xù)優(yōu)化,搭建線下+線上立體服務網(wǎng)絡,,服務以核心大企業(yè)為中心,、涵蓋上下游中小企業(yè)在內(nèi)的產(chǎn)業(yè)鏈客戶群,為客戶提供一攬子綜合化智能化金融服務,。2023年以來,,青島銀行加快數(shù)字化項目建設落地,截至目前,,新啟動項目55項,,投產(chǎn)項目78項。
在數(shù)字風控方面,,2023年11月,,青島銀行榮獲“金融科技優(yōu)秀項目”一等獎的“集團級智能化預警平臺”,通過大數(shù)據(jù)技術對客戶信用風險,、財務風險等進行智能監(jiān)測和分析,,將風險預警和管控嵌入全業(yè)務流程,實現(xiàn)了風險管理和經(jīng)營管理的深度融合,。
勇?lián)鷧^(qū)域發(fā)展責任
以藍色金融為支點助推海洋強省建設
近年來,,隨著以海洋生態(tài)環(huán)境保護和海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展為核心的藍色經(jīng)濟的蓬勃發(fā)展,藍色金融也日益興起,。青島銀行董事長景在倫表示,,作為立足山東,、深耕青島的一家地方法人銀行,青島銀行充分利用地域經(jīng)濟特色,、發(fā)揮區(qū)域產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢,,積極在藍色金融領域進行探索和實踐,將全力助推山東省海洋強省建設,,助力青島市“引領型現(xiàn)代海洋城市”發(fā)展,。
作為國內(nèi)率先試點銀行,青島銀行與世界銀行集團成員國際金融公司(IFC)合作,,共同推進“藍色金融”項目,,旨在孵化領先的銀行實踐、創(chuàng)新資本市場解決方案,、建立行業(yè)商業(yè)典范,、為國際推廣可持續(xù)藍色金融提供經(jīng)驗和知識。2020年11月,,青島銀行受邀加入聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署(UNEP)可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融倡議,,簽署并承諾遵守《可持續(xù)藍色經(jīng)濟金融原則》。青島銀行是新興市場第一批加入的銀行,,也是全球第50家加入的機構,。
2021年,青島銀行與IFC共同制定國內(nèi)首個藍色資產(chǎn)分類標準,,界定了藍色金融和藍色債券支持的7大板塊37個子行業(yè)的合格活動,,是全球首個藍色金融分類標準,為藍色信貸,、藍色債券和藍色投資等藍色金融業(yè)務提供了有益參考,。這一藍色資產(chǎn)分類標準是國際共識和中國實踐的有機結合,具有高度的示范性和較強的引領作用,。青島銀行“創(chuàng)建全球首個藍色資產(chǎn)分類標準”項目從眾多參評項目中脫穎而出,,榮獲“2021年度青島市金融創(chuàng)新獎”第一名。2021年12月,,國際金融論壇舉辦“2021全球綠色金融獎”頒獎儀式,,青島銀行憑借藍色金融項目榮獲“2021全球綠色金融創(chuàng)新獎”?;谠谥С趾Q罂沙掷m(xù)發(fā)展方面的突出表現(xiàn),,2023年,青島銀行榮獲“保爾森獎——綠色創(chuàng)新”優(yōu)勝獎,。
推動藍色金融發(fā)展進程,,需要創(chuàng)新藍色金融工具,拓展多渠道負債來源,,為合格的藍色項目提供多元化的,、充足的融資支持,。2022年6月,青島銀行與IFC達成合作意向,,由IFC聯(lián)合亞洲開發(fā)銀行(ADB),、德國投資與開發(fā)有限公司(DEG)和法國開發(fā)署經(jīng)合投資公司(Proparco)等多家國際投資機構向青島銀行提供1.5億美元的藍色銀團貸款,用于支持青島銀行藍色金融業(yè)務發(fā)展,。青島銀行藍色銀團貸款是以IFC為首的國際開發(fā)機構在中國的首筆藍色金融投資,,是一種創(chuàng)新性的融資工具,相關資金將專項用于服務海洋友好項目和重要的清潔水資源保護項目,。
2023年11月27日,,青島銀行與IFC在青島舉行藍色與綠色金融第二期能力建設項目簽約儀式,雙方共同簽署了《綠色—藍色金融能力建設》合作協(xié)議,,標志著雙方在藍色金融與綠色金融領域的合作將步入新階段,。后續(xù),青島銀行將積極響應國家綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的號召,,大力發(fā)展綠色金融業(yè)務,,繼續(xù)開展深入合作,在深化藍色金融合作的同時,,雙方將合作擴大到綠色金融創(chuàng)新領域,,創(chuàng)新藍色與綠色金融解決方案,助力經(jīng)濟社會綠色低碳轉型,,有效應對氣候變化。
如今,,深耕藍色金融正成為青島銀行的鮮明特質(zhì),。近3年,青島銀行新投放藍色金融貸款288戶,,貸款金額近100億元,,支持實體經(jīng)濟發(fā)展,解決企業(yè)發(fā)展,、就業(yè)等社會問題,。未來,青島銀行將積極引入新型海洋投融資工具,,構建高標準藍色金融服務體系,,為藍色經(jīng)濟發(fā)展注入金融動能,支持海洋經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展,。
踐行社會責任
以金融為民初心投身社會公益事業(yè)
踐行社會責任,,是商業(yè)銀行實現(xiàn)企業(yè)價值、成就長青基業(yè)的基石,。青島銀行成立27年來,,始終心懷“國之大者”,,積極投身社會公益,持續(xù)開展助學助教,、扶弱濟困,、綠色環(huán)保、美麗鄉(xiāng)村建設四大方向的公益活動,,以服務實體經(jīng)濟為己任,,為百姓美好生活助力,以“赤子之心”書寫金融為民答卷,。
青島銀行先后成立“青銀夢想愛心基金”“青銀慈善基金會”等慈善基金,,為行內(nèi)外愛心人士搭建傳遞愛與正能量的平臺。多年來,,青島銀行通過青銀慈善基金會在東西協(xié)作扶貧,、精準扶貧、鄉(xiāng)村振興,、助困助學,、榮軍濟困等方面累計捐贈近5000萬元。
2023年9月4日,,在第8個“中華慈善日”到來之際,,青島銀行面向全行員工、員工家屬以及愛心客戶發(fā)起了慈善募捐活動,,以實際行動弘揚善舉,,推進慈善事業(yè)發(fā)展?;顒庸材技瓶?90多萬元,,善款全部匯入青銀慈善基金會,用于公益事業(yè),。從中,,青島銀行將率先拿出100萬元,用于青島市“困境兒童關愛慈善項目”,,幫助全市1000名孤寡兒童,、困難家庭及農(nóng)村留守兒童實現(xiàn)“微心愿”,提升身處困境中的孩子們的獲得感和幸福感,。
時代的召喚,,讓青島銀行主動順應當下社區(qū)金融發(fā)展趨勢,創(chuàng)新社區(qū)金融新模式,、新做法,。近年來,青島銀行打造了“幸福鄰里”黨建社區(qū)服務品牌,,全面啟動“黨建+志愿”社區(qū)金融發(fā)展新模式,,走出了一條新時代社區(qū)金融發(fā)展之路,。心懷“為更多的社區(qū)鄰里提供更好的金融服務”的品牌愿景與使命,青島銀行在社區(qū)支行網(wǎng)點廳堂內(nèi)統(tǒng)一落地實施“敬老,、愛老志愿服務九宮格”,。志愿服務場景的搭建融合、重塑了銀行與鄰里間的社群關系,,延伸了服務體系中“非金融屬性”新體驗場景,,深受鄰里們的贊譽與好評。
在網(wǎng)點廳堂外,,青島銀行與社區(qū)黨群服務中心,、樓長、黨員,、社區(qū)志愿者等各方面的社區(qū)骨干力量,,一起參與“黨建”“反詐”“消費者權益保護”“老年公交卡充值”“養(yǎng)老規(guī)劃”“環(huán)保行動”等社區(qū)活動。2023年以來,,幸福鄰里志愿服務隊共組織“黨建+志愿”活動639場,,受眾達5.23萬人。青島銀行“黨建+志愿”社區(qū)金融服務模式在積極踐行社會責任的同時,,也彰顯了該行“金融向善”的品牌理念,。
青島銀行社區(qū)金融服務在深入群眾、深入基層的同時,,也主動摸民情,、聽民聲,為群眾辦實事,。為幫助社區(qū)居民打造良好的健身環(huán)境,,為居民幸福生活增添“健康底色”。2023年,,青島銀行探索“黨建+公益+品牌”的公益新模式,為青島鄭州路,、晉中路社區(qū)打造幸福鄰里公益體育園地,、捐贈愛心器材、建設公益宣傳欄等,,以黨建共建為紐帶深入社區(qū),,為群眾辦實事,同時宣傳廉潔文化內(nèi)容,、普及綠色低碳理念等,,與社區(qū)共同弘揚社會正能量,譜寫幸福故事,。
責任編輯:聶臻臻
一審:陳代紅 二審:聶臻臻 三審:龐珂