濰坊日報社濰坊融媒訊 針對銀行卡及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的反洗錢工作，今年以來，建設(shè)銀行濰坊諸城支行打好反洗錢工作組合拳，通過多種方式加強(qiáng)監(jiān)管,，營造“防范洗錢,，人人有責(zé)”的良好的反洗錢氛圍,。
日常加強(qiáng)客戶身份識別與盡職調(diào)查,，做好賬戶實(shí)際控制人識別與管理,，確保銀行卡賬戶的開立和使用嚴(yán)格遵循實(shí)名制原則,，對代辦,、借用身份證等行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊；利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù),，對賬戶交易行為進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控,，識別異常交易模式，如頻繁小額交易,、大額資金快進(jìn)快出等,；建立賬戶活躍度評估機(jī)制，對長期閑置或異?；钴S的賬戶進(jìn)行特別關(guān)注,，必要時采取限制措施。提高反洗錢工作的敏感性,，有預(yù)警必處置,。加強(qiáng)員工日常培訓(xùn)，提升員工反洗錢能力,，不斷學(xué)習(xí)和掌握新技術(shù),，以便更好地識別和應(yīng)對潛在的洗錢和恐怖融資風(fēng)險。
建設(shè)銀行濰坊諸城支行將綜合運(yùn)用員工培訓(xùn),、技術(shù)創(chuàng)新等多種手段,，不斷提升監(jiān)管效能和風(fēng)險防范能力，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展,。
濰坊日報社全媒體記者：竇圓娜
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