理財銷售新規(guī)列明18條“禁令”：賣理財，勿越此線
來源：新華網(wǎng) 發(fā)布時間：2021-05-28 10:31:21
新華網(wǎng)北京5月27日電（閆雨昕）銀保監(jiān)會5月27日發(fā)布《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）。其中幾點特別需要大家注意：一是明確任何非金融機構和個人不得代理銷售理財產(chǎn)品,；二是列明禁止銷售人員18類行為；三是進一步厘清理財公司,、代理銷售機構和投資者三方權責。理財產(chǎn)品的“賣者盡責”與“買者自負”是有機統(tǒng)一的,。新規(guī)自6月27日起施行,。
具體而言，《辦法》第二十五條規(guī)定,，理財產(chǎn)品銷售機構及其銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動,，不得有下列情形：
（一）誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品,；
?。ǘ┨摷傩麄鳌⑵婊蛘卟划斝麄?，夸大過往業(yè)績,，預測理財產(chǎn)品的投資業(yè)績，或者出具,、宣傳理財產(chǎn)品預期收益率,；
?。ㄈ┦褂梦凑f明選擇原因、測算依據(jù)或計算方法的業(yè)績比較基準,，單獨或突出使用絕對數(shù)值,、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準；
?。ㄋ模N售的理財產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進行混同,；
（五）在理財產(chǎn)品銷售過程中強制捆綁,、搭售其他服務或產(chǎn)品,；
（六）提供抽獎,、回扣,、饋贈實物、代金權益及金融產(chǎn)品等銷售理財產(chǎn)品,；
?。ㄆ撸┻`背投資者利益優(yōu)先原則,，為謀取機構或人員的利益,，誘導投資者進行短期、頻繁購買和贖回操作,；
?。ò耍┯射N售人員違規(guī)代替投資者簽署銷售業(yè)務相關文件，或者代替投資者進行風險承受能力評估,、理財產(chǎn)品購買等操作,，代替投資者持有或安排他人代替投資者持有本機構銷售的理財產(chǎn)品；
?。ň牛槔碡敭a(chǎn)品提供直接或間接,、顯性或隱性擔保，包括部分或全部承諾本金或收益保障,；
?。ㄊ├没蛘叱兄Z利用理財產(chǎn)品和理財產(chǎn)品銷售業(yè)務進行利益輸送或利益交換；
?。ㄊ唬┙o予,、收取或索要理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議約定以外的利益；
?。ㄊ阂庠g毀,、貶低其他理財產(chǎn)品銷售機構或者其他理財產(chǎn)品；
?。ㄊ┙亓?、挪用理財產(chǎn)品銷售結算資金,；
（十四）違法違規(guī)提供理財產(chǎn)品投資者相關信息,；
?。ㄊ澹┪唇?jīng)授權或超越授權范圍開展銷售業(yè)務，私自推介,、銷售未經(jīng)本機構審批的理財產(chǎn)品,，通過營業(yè)網(wǎng)點或電子渠道提供未經(jīng)本機構審批的理財產(chǎn)品銷售相關文件和資料；
?。ㄊ┪窗匆?guī)定或者協(xié)議約定的時間發(fā)行理財產(chǎn)品,，或者擅自變更理財產(chǎn)品的發(fā)行日期；
?。ㄊ撸┰谌珖y行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)對理財產(chǎn)品進行登記并獲得登記編碼前,，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務，發(fā)布理財產(chǎn)品宣傳推介材料,；
?。ㄊ耍┿y保監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
責任編輯：李曉文
