“利劍”出鞘 看這家銀行如何識破“老板”真面目
來源：建設銀行濰坊分行 發(fā)布時間：2021-12-23 18:37:01
近日,，一位客戶匆匆走進中信銀行西寧分行某網(wǎng)點,，聲稱自己是某公司老板，因急用一筆貨款,，需解凍已被管控的銀行卡,。柜員在核查客戶身份時,，發(fā)現(xiàn)該客戶在公安機關高危人員名單中，便立即啟動風險事件處置流程,，聯(lián)合會計經(jīng)理安撫住客戶,，并撥打110電話報警,。在公安接警至到達網(wǎng)點這段時間，柜員始終沉著冷靜的與客戶交流,，客戶絲毫未覺察“異樣”,，民警趕赴網(wǎng)點核實情況后，將該客戶帶走,。經(jīng)了解,，該客戶涉嫌倒賣銀行卡，實施金融犯罪行為,，等待他的將是法律的嚴懲,。
近年來，為更好地防范與電信網(wǎng)絡詐騙相關的金融犯罪行為,，各地人民銀行,、公安機關及時發(fā)布風險賬戶特征、共享涉案賬戶數(shù)據(jù),，中信銀行通過強化宣導,，組織一線員工苦練“火眼金睛”，柜面堵截風險事件取得了可喜成績,。同時,，如何使單個網(wǎng)點、單個柜臺堵截的風險事件和屬地化涉案數(shù)據(jù)這些風險防控“資源”發(fā)揮更大的作用,，也一直是中信銀行積極探索的重要課題,。
2020年6月，中信銀行上線了網(wǎng)點風險信息管理系統(tǒng),，全方位涵蓋風險事件登記,、涉案名單導入、全行信息共享,、實時觸發(fā)預警等功能,，全面共享人民銀行、公安機關數(shù)據(jù)信息,，將一點風控變?yōu)槿新?lián)防,，建立跨越時間、空間的風控網(wǎng)絡,，為網(wǎng)點人員科學判斷,、有效處置、精準堵截提供數(shù)字化風控“利劍”,。系統(tǒng)上線以來,，中信銀行柜面堵截風險案件10萬余起，協(xié)助公安機關抓獲涉案人員200余人,，受到多地人民銀行,、公安機關的高度肯定,。
此外，中信銀行還持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控模型,，加強業(yè)務風險的事前研判和事中控制,，不斷提升員工辨?zhèn)巫R詐專業(yè)素養(yǎng)，不讓一筆可疑業(yè)務,、異常“客戶”成為漏網(wǎng)之魚,，牢牢捂緊百姓“錢袋子”。未來,，中信銀行將繼續(xù)嚴格落實黨中央,、國務院“六穩(wěn)”“六保”工作任務，以“守護金融安全”為己任,，充分發(fā)揮信息共享,、防控互動的優(yōu)勢，延伸風險聯(lián)防聯(lián)控賦能觸角,，積極履行“反詐拒賭,、安全支付”社會責任。
責任編輯：聶臻臻
