建設(shè)銀行濰坊分行營(yíng)業(yè)部成功阻止一起貸款中介騙局
來(lái)源：濰坊新聞網(wǎng) 發(fā)布時(shí)間：2024-04-02 09:18:59
濰坊日?qǐng)?bào)社濰坊融媒訊 不法貸款中介為謀取非法利益，通過(guò)虛假宣傳,、假冒銀行,、謊稱有內(nèi)部渠道等手法，誘導(dǎo)借款人辦理貸款,，對(duì)金融秩序造成嚴(yán)重危害,。建設(shè)銀行濰坊分行營(yíng)業(yè)部一直以來(lái)重視普惠貸款業(yè)務(wù)宣傳，認(rèn)真對(duì)客戶進(jìn)行背景調(diào)查,，切實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)把控,，近期成功阻止一起貸款中介騙局，保護(hù)了企業(yè)主合法權(quán)益,，有力維護(hù)了金融秩序的穩(wěn)定,。
近日，建設(shè)銀行濰坊分行營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理接到某客戶電話,，要求銀行立即修改系統(tǒng)內(nèi)實(shí)際控制人信息,，表示銀行系統(tǒng)內(nèi)實(shí)際控制人錯(cuò)誤造成其結(jié)算出現(xiàn)問(wèn)題，該電話立即引起客戶經(jīng)理警覺(jué),，實(shí)際控制人維護(hù)是建設(shè)銀行內(nèi)部信貸業(yè)務(wù)要求,，對(duì)結(jié)算并無(wú)影響，且客戶經(jīng)理通過(guò)工商系統(tǒng),、天眼查等外部工具核實(shí)股東,、法人信息無(wú)誤，因此未按照其要求修改。第二天,，銀行又收到投訴電話,，仍要求修改實(shí)際控制人?？蛻艚?jīng)理通過(guò)多種渠道聯(lián)系到公司法人,，通過(guò)調(diào)查得知公司近期經(jīng)營(yíng)急需資金，由于公司實(shí)際控制人為另一合伙人,，年齡已超過(guò)65周歲,，不符合建行線上普惠貸款條件，某中介在得知客戶需要貸款,，且申請(qǐng)未符合條件后,，便承諾客戶可在開(kāi)戶銀行幫助其修改實(shí)際控制人，以低手續(xù)費(fèi),、走內(nèi)部流程申請(qǐng)貸款,，貸款到賬后僅需要將貸款資金打入指定賬戶“走走賬”，客戶急用貸款周轉(zhuǎn),，隨后就出現(xiàn)了上述中介假扮客戶以各種方式騙取,、要挾銀行修改實(shí)際控制人的一幕。
建設(shè)銀行濰坊分行營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理將不法中介的“套路”和企業(yè)負(fù)責(zé)人說(shuō)明,，此類情況可通過(guò)正規(guī)的工商渠道變更股東后到銀行正常申請(qǐng)辦理貸款,，一旦進(jìn)入不法中介所謂的流程，不僅貸款利息遠(yuǎn)高于前期宣傳,，放款后指定賬戶“走賬”甚至可能讓貸款本金蒙受損失,，面臨極大的安全風(fēng)險(xiǎn)。
下一步,，建設(shè)銀行濰坊分行營(yíng)業(yè)部采取有效措施,，加強(qiáng)對(duì)客戶金融知識(shí)宣傳，警惕防范不法貸款中介欺詐風(fēng)險(xiǎn),，做好信貸全過(guò)程管控工作,，為業(yè)務(wù)發(fā)展筑牢合規(guī)基礎(chǔ)。
濰坊日?qǐng)?bào)社全媒體記者：陳靜靜/文
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